Ces dernières années, nous avons assisté à un boom des investissements alternatifs comme Private Equity. Parmi les principales raisons invoquées par les experts pour expliquer la croissance de ce type d’investissement figurent la recherche de rendements attractifs dans un environnement de taux d’intérêt très bas. Mais que faut-il vraiment connaître sur ce genre d’investissement ?
En quoi consiste le Private Equity ?
L’une des options d’investissement alternatives est le Private Equity, qui consiste à fournir des ressources financières pendant un certain temps en échange d’une participation dans des entreprises normalement non cotées, bien que dans certains cas elles puissent être cotées. Il s’agit essentiellement de réaliser des investissements professionnels à long terme dans des petites, moyennes et grandes entreprises dans le but de les faire croître, de les renforcer et de les rendre plus rentables. Il faut savoir que ce genre d’investissement permet de surmonter les difficultés à court terme. C’est donc une formule qui permet d’élargir les possibilités de financement au-delà de la banque et, d’autre part, une expérience dans le développement de l’entreprise. Pour en savoir davantage, vous pouvez consulter une plateforme Private Equity.
En outre, il faut savoir que les possibilités d’investissement sont l’une des raisons pour lesquelles ce type d’investissement alternatif a attiré l’attention des investisseurs ces dernières années. De plus, il empêche les investisseurs de désinvestir à court terme en cas de crise sur les marchés financiers. Sans compter qu’en période de crise, les rendements des fonds de capital-investissement ont tendance à être meilleurs et c’est en cette période que plusieurs investisseurs optent pour ce type d’investissement.
Que faut-il prendre en compte pour investir en capital-investissement ?
L’objectif de l’investisseur en capital-investissement est de maximiser son profit, en entrant dans l’entreprise pour contribuer à son développement ou à son expansion. C’est pourquoi l’investissement en capital-investissement doit être abordé en tenant compte d’un certain nombre de questions. Le premier est le délai. En effet, lorsqu’on investit dans les phases initiales du projet d’entreprise, il est nécessaire de laisser le temps aux plans d’affaires de mûrir et de se concrétiser afin que la stratégie génère une rentabilité suffisante. La période d’investissement est généralement moyenne ou longue. Les premières années, d’importants d’appels de fonds sont nécessaires, de sorte qu’au début, en plus de l’investissement, il y a également des paiements de dépenses et de frais, ce qui fait que la valorisation initiale d’un fonds de Private Equity est négative.
Et au fur et à mesure que le portefeuille du fonds arrive à maturité, la courbe de rendement s’accentue. Ce qui permet non seulement d’atteindre le coût de l’investissement, mais aussi de remonter progressivement la courbe et de commencer à apprécier la valeur des décisions qui ont été prises par l’entreprise. Les paiements aux investisseurs commencent ensuite à être effectués, également progressivement et normalement entre la 4ème et la 6ème année de l’investissement jusqu’à la fin de la durée du fonds. Cet investissement nécessite donc beaucoup de patience. D’autre part, il est important de garder à l’esprit que ce type d’investissement nécessite généralement un montant minimum élevé et comporte un certain risque. C’est d’ailleurs pour cela qu’il requiert une analyse professionnelle en raison de sa complexité. Et enfin, le mieux serait d’investir à différents stades de l’activité de votre entreprise (développement, déclin, stabilisation, etc.). Et quelle que soit la phase dans laquelle vous investissez, vous pouvez utiliser différentes stratégies. Cela vous permet de constituer un portefeuille diversifié et de maximiser le rapport risque-rendement.